그래도 결국 etf 라 생각 함

워렌버핏 포트폴리오? 리포트?

에도 나온 내용 이긴한데

20년 30년 장기로 봤을때

당장 개별주로 1억 2억 번 사람보다

etf로 꾸준히 한 사람이 수익이 더 좋았다

라고 했던거 같음

문론 주식 능력 좋고 개 익절 뽑을수 있다 하면 개별주로 가지만 

최소한 etf로 가면 장기적으로 평타 이상은 친다

라고 볼수 있어서 잘 모른다하면 그냥 펀드나 etf로..

[익인1]

난 겁많고 시드도 크지 않아서 etf로 시작중...

[익인2]

etf가 반도체 레버리지 이건가?

[익인3]

아뇨

[익인4]

본문에서 말하는 etf는 에스앤피500 이런거

[익인11]

ㅋㅋㅋㅋ뭔가 웃곀ㅋㅋㅋㄲ

[익인5]

난 일단 다른거 들어가기 무서워서 etf만 하고있긴함..

[익인6]

남들 삼전 들어갈떄 kodex200 4만에 들어가서 그냥 존버중.....

[익인7]

전문가들 전체로 봐도 장기로는 지수이긴 사람이 반도 안 된다 하잖아
생각보다 장기 지수추종 힘들어 ㅠㅠㅠㅠㅠㅠ

[익인8]

그래서 퇴직연금 70퍼 풀로 etf 넣었는데 시드가 커서 그런가 5개월만에 200 오름
어차피 퇴직연금은 장기 거치니까 ㄱㅊ한거같아

[익인9]

근데 확실히... 맞는 것 같음 소액이긴 하지만 비슷한 금액으로 etf만 사기 / 개별주 투자하기 계좌 각각 쓰고 있는데,,, 심혈 기울이는 개별주랑 etf랑 이익금 비교하면 비슷해 ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ

[익인10]

“장기적으로는 인덱스 ETF가 대부분의 개인 투자자보다 유리하다”는 말의 근거는 크게 3가지입니다.

실제 통계 데이터
대표적으로 S&P Dow Jones Indices의 SPIVA 리포트가 있습니다.

이 자료는 액티브 펀드와 시장 지수를 장기간 비교하는데:

10~20년 이상 장기 구간에서
대부분의 액티브 펀드가
SPY 같은 S&P500 지수를 못 이긴다는 결과가 반복적으로 나옵니다.

즉:

전문가들도 장기적으로 시장을 꾸준히 이기기 어렵고
기간이 길수록 살아남는 펀드 자체도 줄어든다는 뜻입니다.
워렌 버핏의 주장
Warren Buffett도 일반 투자자에게 인덱스 ETF를 계속 추천해왔습니다.

대표적인 사례:

“유산의 대부분을 S&P500 인덱스 펀드에 넣어라”
헤지펀드와의 10년 수익률 내기에서 인덱스 펀드 승리
일반인은 저비용 인덱스 ETF가 최선에 가깝다고 여러 차례 언급

핵심은:
개별주 초고수인 버핏조차 일반인에게는 인덱스를 권했다는 점입니다.

구조적으로 장기 복리에 유리함
개별주는:
큰 수익 가능
하지만 큰 손실 위험도 큼
잦은 매매로 실수·수수료·세금 증가
감정적 매매가 쉬움

반면 인덱스 ETF는:

시장 전체에 분산 투자
망한 기업은 빠지고 성장 기업은 자동 편입
경제 성장 자체를 따라가는 구조
장기 복리 유지가 쉬움

그래서:
“특별한 종목 선정 능력이 없어도 평균 이상의 결과를 얻을 확률이 높다”는 논리가 나옵니다.

[익인10]

개별주로 장기적으로 지수를 이기려면 단순 운보다 “지속 가능한 우위”가 필요합니다. 핵심 조건은 대체로 아래입니다.

시장 평균보다 높은 분석 능력
남들이 모르는 정보를 안다는 뜻이 아니라:
기업의 장기 경쟁력
실적 지속 가능성
밸류에이션 과열 여부
를 평균 이상으로 해석할 수 있어야 합니다.

예:

AI 열풍 자체보다
실제 현금흐름·마진·독점력까지 판단 가능해야 함
극소수의 강한 기업을 오래 들고 갈 수 있어야 함
장기 초과수익은 보통:
수십 종목 단타
보다
몇 개의 초장기 승자 기업
에서 나오는 경우가 많습니다.

실제로 S&P500 수익 상당 부분도 극소수 초대형 성장주가 끌어왔습니다.

예:

Apple
Microsoft
NVIDIA

문제는:
상승 중에도 계속 들고 있는 게 매우 어렵다는 점입니다.

리스크 관리 능력
수익률보다 중요한 게 큰 손실 회피입니다.

장기 복리는:

+30%보다
-70% 안 맞는 게 더 중요합니다.

즉:

몰빵 회피
손실 제한
과열 구간 관리
가 필수입니다.
감정 통제
실제 개인 투자자 성과를 망치는 가장 큰 요소 중 하나입니다.

많은 사람이:

폭등 때 추격 매수
폭락 때 공포 손절
수익 조금 나면 조기 매도
를 반복합니다.

반대로 지수를 이긴 사람들은 보통:

규칙 기반
긴 호흡
군중심리 역행
특징이 강합니다.
시장보다 긴 시간 투입 가능
개별주는 사실상 “반쯤 직업”에 가까운 경우가 많습니다.

필요한 것:

실적 체크
산업 변화 추적
금리·환율·정책 이해
포트폴리오 관리

즉 ETF처럼 “사놓고 거의 신경 안 써도 되는 구조”와 다릅니다.

자기 스타일이 있어야 함
장기적으로 살아남는 투자자들은 보통 스타일이 명확합니다.

예:

가치주
성장주
퀄리티
모멘텀
이벤트 드리븐

반면 대부분의 개인은:

테마 따라 이동
유튜브 따라 매매
유행주 추격
을 반복하다가 수익률이 무너지는 경우가 많습니다.

결국 핵심은 이겁니다.

지수를 이기는 건 가능함
하지만 “계속” 이기려면
분석 우위
멘탈
리스크 관리
장기 지속성
이 동시에 필요함

그래서 현실적으로는:

대부분은 인덱스 ETF가 확률적으로 유리하고
소수만 개별주로 장기 초과수익을 유지하는 구조에 가깝습니다.

[익인12]

난 그래서 딱 천만원만 액티브로 내맘대로 하고 나머지는 연간 600씩 연금에서 지수 추종으로만 굴림

[익인13]

ㅇㅇ 맞아 워렌버핏이 자기 와이프인가?? 가족한테 죽을때까지 꼭 몇푼이라도 투자하라는게 etf였음

[익인14]

나도 장기는 etf로

[익인15]

나도 etf로 조금씩 사는데 하이닉스 자꾸 오르니까 배아파서 소수점으로 쪼금만 삼

[익인16]

천천히 올라서 가끔은 답답한데 다들 미친듯이 떨어질때도 천천히 떨어져서 마음이 편함 ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ

[익인17]

나도 장기는 etf임

[익인18]

장기는 그렇지

[익인20]

나도 걍 ETF만 하는 중...

[익인21]

약간 외발자전거(개별주단타)랑 걷기(etf) 같음

외발자전거 진짜 잘타는사람은 겁나잘타서 걷는것보다 빨리감

근데 잘 못타는데 요행으로 살짝 균형잡힌 사람은 '어? 탈수있나?' 싶을때 자빠져서 발목 부러져서 걷지도 못함

[익인23]

나도 etf만 하는 중임..